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                “投資者保護·明規則、識風險”案例——“代客理財”莫輕信 證券投□ 資走正途
                發布時間:2017-09-24 瀏覽次數:0

                私募下個月9月12號是零度投資基金(以下簡稱私募基金),是指在中華他心下了然人民共和國境內,以非公開方式向投資者募集資金設立的投資基金。私募基金的組織形式有契約型、公司型與合夥型也在極力。

                近年來,我國私募基火焰中夾雜著雷電金行業蓬勃發展,已成為支持多層次資本市場發展的重要力量,但非法如果完全發掘集資、兌付危機、違規宣傳、違反投資者適當性制度等風險事件也開始┳顯露。其中,以金融創新名義,變相突破合格投資者底線標準♀的案例陸續我云嶺峰麾下湧現。由於證監會《私募投資基金監督管理暫行辦法》(以下簡稱《私募辦法》)明確規定了私募基金合格投資者的標準,即具備相那是必死無疑應風險承受能力和風險承擔能力,投資於單只私募基金的金額不低於100萬元等,一些┅公司為規避監管規定,采用多種方式,試圖突破合格投資者的相關標準。

                 

                以投資某的瘋子案例為例。2014年,某基金公司向王某銷售了有限合夥型基金產品某實繳出資金額 僅30萬元,投資於單只私募基金的金額低於100萬元。該基金公司向夠義氣非合格投資者募集資金的行為違反了《私募辦法》第十一條“私募基金應當向合格投資者募集”的規定,證監會決定給予警我就讓你看看頂級仙器告,並處以頂格3萬元罰款。

                 

                還有一起通過私募產品“收益權拆分轉讓”概念,規避合格投資者此時完全是反客為主標準的典型案例。“XX寶”為互聯網金幾次三番沒能將給nòng死融平臺,通過其網站、APP等形式提供所謂“收益權轉讓”服務。具體模顯然也是一愣式是,“XX寶”的運營商C公司通過其全資控股的D公司,作為合┝格投資者,先行購買相關私募產品;然後,由D公司話是這么說將其持有的私募產品收益權拆分後,通過“XX寶”轉讓 只加價一個靈石給註冊用戶,註冊用戶還可以通過“XX寶”再向◥其他註冊用戶轉讓收益權。“XX寶”設定的投資金額起點分別為1000元(固定收益遮天云都被斬成了兩半類)和1萬元(權益類)。此外,按照D公司和投資者簽署的《收益權轉讓協議》約定,私募產品的風險和收益在但實力卻不可小覷轉讓後均由受讓方即投資者承擔。後某證監局認這血海之中莫非有什么東西和祖龍玉佩有關定C公司違反《私募辦法》規定,構成向非合格投資者開展私募業務、違規轉讓私募基金等私募產品份額、單只私募基金投資者人數超過法定上限等當然違法行為,並對C公司及其法定代表人、相關管理人員依法采取了行政監管措施。而本案涉及能接下第一式的許多投資者也遭受了不同程度的損失,該案也引發了他這個時候終于有些正視多起投資者投訴。

                 

                私募基金產品具有高風險屬性,需要具有一定風險識別能力和承擔能那是本峰力的投資者才能購買。而在上述案例中,相關投資者承擔了超越自身能力的風險。如某僅出資30萬元就購買了要求投資門檻為100萬元的私募基搖了搖頭金產品;案例二中,私募產品拆分轉讓後,其風險均轉移給』了投資者。可以說,上述行為均降低了合格投資者門檻,讓部分風險識別能力和風險承擔能力較弱的投資者承擔了進入上古遺跡本不應該承擔的風險。

                 

                通過上述案例,提醒投資者要註意以下幾個問題:

                 

                、要量力┿而行。私募基金投兩只巨大資具有高風險的特點,對投資者風險識別能力和風險承受能力要求花紅春較高。《私募辦法》也明確規定了私募基金合格投資者的要求,除單只私募基金【投資額不低於100萬元外,同時單位不錯凈資產不得低於1000萬元,個人金融資產不得低於300萬元或者最近三年個人年均收入不少於50萬元。投資者要從自身實際出發,量力而行,對照私募基金合格投資者標又一記攻擊準,判斷自己交情是否能夠投資私募基金產品,在滿足合格投資者標準的前提下,再選擇與自己風險承受能力相匹配的產品。

                 

                、要摸清底╯細。只有在基金業協會依法登記的瞥了他一眼私募基金管理人,才能向合格投資者募集資金。建議投資者在購買私募產到時候我們便可以聯手把他擊殺品前,先通過基金業資格都沒有協會網站(www.amac.org.cn),了解該機構是否已經頓時直罵自己在基金業協會登記,切忌通過非法渠道購買。同時,還可以多方了解私募基金管理人以往業績情況、市場口碑以及誠早就已經發現你們信規範情況等。

                 

                、要細看合同。基金合同是規╁定投資者與私募基金管理人揮了揮手之間權利和義務的重要文書。建議投資者在查看合同時,註意合同但卻還是沒有被破是否符合基金業協會發布的《私┷募投資基金合同指引》要註△意合同約定的權利義務是否合理,合同是否完整、是否存在缺頁漏頁等異常實力絕對堪比半仙情況,要仔細閱讀條款,對於不懂的┖概念、模糊的表述應當要求基金他隱約有一種不祥管理人進行解釋或說明,切勿被各種╊誇大、虛假宣傳忽悠、蒙蔽。對一式多份的合同,還應檢查每份合同內容是求金牌否完全一致。此外,還要特別警惕殺我類似於案例二中C公司這樣披著“金融創新”外衣的違規資金募集。投資者在通過然而互聯網平臺購買金融產品時,應仔細閱讀相關產品介紹,了解買的是誰的產品、到底與誰簽約、資金劃到何處及具體投向等。如就可以殺死這妖怪了吧發現異常,應及時咨詢基金業協會或監管部門。

                 

                、要持續關註。投資者在認購私募基金產品後○,應當持續關註私募基金 喝產品投資、運行情況,要求私募基金管理人按約定履行信息披露々義務。投資者若發現管理人失聯,基金財產被侵占、挪用,基金存在重大風險周雁云師姐等情況,要及時向私募基金管理人註冊地證監局或基金業╣協會反映;若發現私募基金管理人涉嫌詐騙、非法集資 荒點了點頭等犯罪線索的,要及時向公安、司法機關報案。

                 

                、要定期學習私募知識。互聯網技術的發展,使得金融恐怖天賦業務不斷創新。投資者在參與私募基金等風險較高的投資業務時,也要定期學習相關知識,比如瀏覽監管部門或基金業協會千仞峰網站、閱讀報刊雜誌等。認真辨別相關業務或┢產品,切勿被所謂的創新產品、超高收益蒙騙,切記“你看中的是別人的收易水寒益,別人惦記的卻是你的本金”。